Banca y conciliación
Entiende conexiones de cuentas bancarias, open banking, extractos, revisión de movimientos y vinculación de documentos.
La sección Banca muestra cuentas bancarias, movimientos y si cada movimiento tiene el documento o explicación que tu contable necesita.
Banca ayuda a Numonis y a tu contable a conciliar movimientos con facturas, tickets y documentos justificativos. La tarjeta Saldo muestra el saldo de las cuentas y el aviso lista los extractos pendientes.
Qué significa open banking
Cuando Numonis dice conectar una cuenta bancaria, significa crear una conexión de open banking. Autorizas a un proveedor regulado a leer información de movimientos de tu banco para que la plataforma Numonis pueda mostrar movimientos y ayudar en la conciliación.
La conexión es de solo lectura en la plataforma Numonis. Se usa para importar movimientos y saldos; no permite a Numonis mover dinero desde tu cuenta bancaria.
Qué puedes hacer en Banca
- Conectar una cuenta bancaria mediante open banking.
- Subir extractos bancarios periódicamente cuando una cuenta bancaria no pueda conectarse. Sus movimientos aparecen justo después del procesamiento, y tu contable revisa igualmente cada extracto. Si Numonis detecta un problema, el extracto muestra un icono de aviso en Documentos y sus movimientos aparecen cuando tu contable lo valida.
- Ver qué meses aún necesitan un extracto bancario.
- Revisar movimientos y documentos pendientes.
- Vincular un documento existente a un movimiento.
- Subir un documento directamente desde el detalle del movimiento.
- Actualizar o reconectar una conexión bancaria caducada.
Extractos bancarios pendientes
En las cuentas que se mantienen mediante la subida de extractos, el aviso muestra los extractos pendientes de los meses cerrados del ejercicio fiscal actual, desde enero. Si tu colaboración con Numonis comenzó después, empieza desde ese mes. También empieza desde el mes del primer extracto subido de esa cuenta, así que no se piden los meses anteriores, cuando la cuenta aún no tenía extractos. Se excluyen el mes en curso y los años anteriores.
Cada cuenta muestra los tres meses pendientes más recientes. Pasa el cursor sobre +N, o selecciónalo con el teclado, para ver la lista completa. En un móvil o una tableta, toca +N. Sube los extractos pendientes desde Documentos; los que esperan la revisión de tu contable ya cuentan como recibidos.
Preguntas frecuentes
¿Debo conectar mi cuenta bancaria personal?
Conecta cuentas bancarias usadas para actividad del negocio. Si una cuenta bancaria personal incluye movimientos del negocio, consúltalo con tu contable antes de conectarla.
¿Puedo conectar una tarjeta de crédito?
Algunas tarjetas de crédito pueden aparecer como cuentas bancarias si el banco o proveedor las expone. Si la tarjeta no se puede conectar, sube extractos periódicamente para que tu contable pueda revisar los movimientos.
¿Es seguro el open banking?
El acceso de open banking se basa en consentimiento y proveedores regulados de servicios de pago. La plataforma Numonis usa Kontomatik para conexiones bancarias, y Kontomatik aparece como proveedor de información de cuentas. La Autoridad Bancaria Europea mantiene registros PSD2 de proveedores autorizados o registrados.